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相続対策

“ほとんどの方に相続対策が必要に!

「相続対策は相続税を減らすこと」と思いがちですが、実はそうではありません。

  • モメない対策 → “争続”にならぬよう、円満に分ける!
  • 納税対策 → 納税で苦労させない!
  • 節税対策 → 相続財産や税負担を減らしておく!

相続税を減らすことより大切なのは”モメない対策”です。財産額にかかわらず、相続争いは至るところで起きています。自分の想いを適切に伝える方法と準備さえあれば、大切な子どもたちの関係が崩れることもありません。相続争いの心配がなければ、第2、第3の対策として思い切った納税・財産分割資金対策や節税対策などが打て、相続対策を成功裡に導くことができます。

弊社では「財産構成や家族の状況に応じて、上記3つの対策を組み合わせての実施」をお勧めしています。

こんな方は何らかの対策が必要かも!

  • 相続人が何人かいる
  • 家族関係が複雑(再婚、シングルマザー、内縁関係など)
  • 子どもがいない
  • お一人様
  • いわゆる富裕層
  • オーナー経営者
  • 不動産資産家
  • 財産は、自宅と預貯金だけ
  • 借入金がある

相続対策には"健康"と"長生き"が必需品!

相続対策の大前提は、”ご本人の健康と長生き(時間)”にあります。ご本人の長命が家族の幸せにもつながる対策こそが、あるべき相続対策といえましょう。
遺言書・信託から不動産の売却・妻子への生前贈与などの対策は、ご本人に意思決定能力(=判断能力)があることが前提で、生前贈与や土地の有効活用など対策によっては効果が出るまで一定の時間が必要となるものも多いのです。
逆に認知症気味や寝たきりで意識が混濁しているといった判断能力に問題があると見られるような状態では、できる対策はほとんどありません。つまり、ご本人が元気で長生きされることが最大の相続対策ともいえるわけです。

「相続対策はそのうちに」などと思われず、元気なうちに始めるのが一番!
ご本人の状況にふさわしい、想いを実現できるオーダーメイドの相続対策(解決策)を練り、最適タイミングで対策を実施していけば、大きな効果を得られるものです。

相続対策をするメリット(意味合い)は?

人間ドックでの健康診断はもはや当たり前の時代になりました。なにもせずに、病気になってから「やっとけばよかった!」ではアトの祭りです。一家の大黒柱の健康問題は家族間での争いごとに発展しがちで、元気な今、ご自身の想いを実現し、争いを防ぐには、事前の相続対策を考えることが大きな意味を持ちます。

  • ● 家族関係を再認識するきっかけに

     相続問題を前向きにとらえると、★ご本人は家族に対する想いの実現を、★家族は将来の相続を話し合う中で家族の絆(きづな)を再認識するきっかけができます。同時に、家族がお互いを理解する姿勢を持ち、相続での問題となる情報も共有していると、将来の相続であわてずに対応できます。

  • ● 家族への愛情の見える化

     愛情表現が下手といわれる日本人は、実際には”人一倍家族への想い=愛情”をもっています。相続対策を通じて、家族への想いを形にすることで、「愛情の見える化=円満相続」が実現できます。

  • ● 財産や相続税がわかれば、対策を具体化できる

     「かんたん相続診断」で、財産の現状や内訳、相続税の総額などの概算がわかれば、★相続対策が必要か、★相続争いのリスクや★納税資金や財産を分けなどでの解決すべき問題点がわかります。現状と問題点を元に、必要な対策に踏み切ることができます。

  • ● 人生やセカンドライフを意識するきっかけに

     相続への意識を持つことで、セカンドライフで遭遇する家族のお祝い行事、自宅のリフォーム、将来の介護や終活への備えをはじめ、人生を振り返ることを通じて、今後の生き方を考える契機となります。

  • ● 家族で情報共有する

     両親やパートナ-(伴侶)の相続を具体的に考えるきっかけになります。財産の状況、遺産分割の希望について家族が共有していれば、将来の相続であわてることなく対応できます。

まずは、相続対策の必要性の確認から

最初にすべきことは、現状の診断から。今の状況を把握してあなたの相続の”健康度合い”をチェックした上で、お客様に本当に必要な対策をご提案します。

  1. ステップ1:現状を診断します(無料相談をご利用ください)

    人間ドックで身体の状況がわかるように、「かんたん相続診断」を用いて、短時間に、財産とご家族の状況から相続面での問題点や解決すべきポイントを明らかにします。

  2. ステップ2:お客様のための専用対策プランを検討のうえ、ご提案します

    現状がわかれば、何をしておくべきかも明らかになります。ご本人やご家族の想いやお考えをうかがった上で、お客様専用の処方せんとしての“オーダーメイドの相続対策プラン”をご提案します。

  3. ステップ3:対策を実施します

    将来のスケジュールをご案内し、それに沿ってご提案した解決策を実施いたします。
    対策を実施する際、安心できる提携先としての弁護士、司法書士、公証人などを必要に応じてご紹介することがあります。

  4. ステップ4:メンテナンス

    どのような対策でも時間の経過や税制改正などで効果が薄れたり、見直しが必要となるケースがあります。
    弊社で対策いただいたお客様については、定期的に対策後の状況フォローアップを実施しています。

相続に不安を感じている方やお悩みの皆さま、まずはご相談を!

「初回無料相談」をご利用ください

初回のご相談は無料で承りますので、お気軽にどうぞ!
ご希望の方は、下記よりお申込みください。

場 所

弊社会議室(品川区大崎) 平日(月~金)9:00~17:00

※時間外、土日の対応は、個別にご相談ください。

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